Video: Ang CIP ng isang institusyong pampinansyal ay napapailalim sa pag-apruba ng lupon?
2024 May -akda: Stanley Ellington | [email protected]. Huling binago: 2023-12-16 00:24
Ngayon, pananalapi mga institusyon ay dapat na bumuo ng isang Customer Identification Program ( CIP ) ayon sa kanilang laki at uri ng negosyo upang makasunod sa pederal na batas. Ang programa ay paksa sa pag-apruba sa pamamagitan ng sumakay ng mga direktor ng ibinigay institusyong pinansyal.
Pinapanatili itong nakikita, anong impormasyon ang kinakailangan para sa CIP?
Sa isang minimum, dapat panatilihin ng bangko ang pagkilala impormasyon (pangalan, address, petsa ng kapanganakan para sa isang indibidwal, TIN, at anumang iba pa kinakailangang impormasyon sa pamamagitan ng CIP ) na nakuha sa pagbubukas ng account para sa isang panahon ng limang taon pagkatapos isara ang account.
Bukod pa rito, exempted ba sa CIP ang mga publicly traded na kumpanya? Tanong: Maaari bang ang isang awtorisadong indibidwal ng isang major, sa publiko - ipinagpalit stock kumpanya kailanman ay exempted sa CIP mga kinakailangan kapag binubuksan ang isang deposit account sa isang bangko? Sagot: Kung ang account ay binubuksan sa pangalan ng indibidwal, ang sagot ay hindi.
Dapat ding malaman, ano ang mga pangunahing elemento ng isang CIP?
Ang isang sumusunod na CIP ay may tatlong pangunahing mga sangkap sa angkop na pagsisikap: pagpaplano at pagpapatupad , pangangasiwa at pananagutan , at independiyenteng pag-awdit. Ang bawat isa sa mga ito ay maaaring mas marami o mas kumplikado depende sa mga linya ng negosyo ng institusyong pampinansyal, laki, istraktura, at profile sa peligro.
Nalalapat ba ang CIP sa mga negosyo?
Sa madaling salita, ang sagot ay hindi. Ang kostumer ng institusyong pinansyal ay talagang ang negosyo . Doon, CIP dapat isagawa sa negosyo (i.e. ang customer) at hindi sa bawat pumirma. Isang customer ay hindi kasama ang isang tao na ay hindi makatanggap ng mga serbisyo sa pagbabangko, tulad ng isang tao na may utang aplikasyon ay tinanggihan.
Inirerekumendang:
Gaano katagal ang mga auditor pagkatapos ng petsa ng paglabas ng ulat upang makumpleto ang file ng pag-audit sa pamamagitan ng pag-assemble ng huling hanay ng dokumentasyon ng pag-audit?
Ang isang kumpleto at huling hanay ng dokumentasyon ng pag-audit ay dapat na tipunin para sa pagpapanatili ng isang petsa na hindi hihigit sa 45 araw pagkatapos ng petsa ng paglabas ng ulat (petsa ng pagkumpleto ng dokumentasyon)
Ano ang isang institusyong pampinansyal sa ilalim ng GLBA?
Ang Batas ng Gramm-Leach-Bliley ay nangangailangan ng "mga institusyong pampinansyal" - mga kumpanyang nag-aalok ng mga consumer ng mga produktong pampinansyal o serbisyo tulad ng pautang, payo sa pananalapi o pamumuhunan, o seguro - upang ipaliwanag ang kanilang mga kasanayan sa privacy sa kanilang mga customer at pangalagaan ang sensitibong data
Ano ang mga pangunahing institusyong pampinansyal na uri ng deposito na ginagamit ng mga mamimili?
Ano ang mga pangunahing uri ng mga institusyong pinansyal na ginagamit ng mga mamimili? Ang mga pangunahing uri ng mga institusyong pinansyal ay mga komersyal na bangko, savings at loan associations, mutual savings banks, credit union, life insurance company, investment company, finance company at mortgage company
Ano ang iba't ibang uri ng mga institusyong pampinansyal na hindi bangko sa Australia?
Ano ang iba't ibang uri ng nonbank financial institution sa Australia? - Pagbuo ng mga lipunan, mga unyon ng kredito at mga kumpanya sa pananalapi
Paano pinangangasiwaan ng institusyong pampinansyal ang kanilang mga pananagutan?
Sa mga institusyon ng pagbabangko, ang pamamahala ng asset at pananagutan ay ang kasanayan ng pamamahala ng iba't ibang mga panganib na lumitaw dahil sa hindi pagkakatugma sa pagitan ng mga asset at pananagutan (mga pautang at advance) ng bangko. Ang bawat bangko ay may natatanging diskarte, base ng customer, pagpili ng produkto, pamamahagi ng pagpopondo, halo ng asset, at profile ng panganib